Pracownicze Plany Kapitałowe w 2023 roku

Przeczytaj także: Pracownicze Plany Kapitałowe w 2022 roku

Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)

Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK) to program prywatnego, długoterminowego oszczędzania, w którym oszczędności gromadzone są wspólnie przez pracowników, pracodawców i państwo.

Środki gromadzone w PPK są inwestowane w funduszach inwestycyjnych, tzw. funduszach zdefiniowanej daty. Osoby rozpoczynające oszczędzanie w PPK są automatycznie przypisywane do konkretnej kategorii funduszy zdefiniowanej daty w oparciu o datę urodzenia. Każdy z funduszy zdefiniowanej daty posiada własną politykę inwestycyjną, zmieniającą się w czasie w związku z koniecznością ograniczania poziomu ryzyka inwestycyjnego wraz z wiekiem uczestników funduszu.

Instytucje zarządzające pracowniczymi planami kapitałowymi

W końcu 2023 r. liczba instytucji finansowych zarządzających PPK wyniosła 17 (w roku poprzednim 18), przy czym większość (14) była prowadzona przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych, pozostałe przez powszechne towarzystwa emerytalne i zakład ubezpieczeń.

Fundusze zdefiniowanej daty

Liczba funduszy zdefiniowanej daty zarządzanych przez instytucje finansowe na koniec 2023 r. wyniosła 163 i w porównaniu z 2022 r. nie zmieniła się. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) prowadziły 83,4% wszystkich funduszy zdefiniowanej daty.

Uczestnicy pracowniczych planów kapitałowych

Liczba uczestników w Pracowniczych Planach Kapitałowych na koniec 2023 r. wyniosła 3 892,1 tys., tj. wzrosła o 892,4 tys. względem 2022 r.

Liczba uczestników w PPK prowadzonych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych wzrosła o 762,8 tys. i stanowiła 84,2% wszystkich uczestników PPK ogółem na koniec 2023 r.

Aktywa netto funduszy zdefiniowanej daty

Wartość zarządzanych aktywów netto pracowniczych planów kapitałowych na koniec 2023 r. wyniosła 21,8 mld zł. W porównaniu z końcem 2022 r. aktywa zgromadzone w PPK według stanu na dzień 31 grudnia 2023 r. zwiększyły się o 9,8 mld zł.

Wartość aktywów netto PPK zarządzanych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych na koniec 2023 r. wyniosła 19,0 mld zł i zwiększyła się w ciągu roku o 8,6 mld zł.

Wpłaty i wypłaty

PPK przyjęły w 2023 r. wpłaty w kwocie 7,2 mld zł, w porównaniu z rokiem poprzednim kwota wpłat była wyższa o 1,8 mld zł, co stanowiło 34,5% wzrostu w skali roku. W 2023 r. wpłaty podstawowe finansowane przez podmiot zatrudniający i uczestników PPK stanowiły 97,9% przyjętych wpłat ogółem, a wpłaty dodatkowe 2,1%. Wpłaty podstawowe w 2023 r. wzrosły o 34,3%, natomiast wpłaty dodatkowe o 44,5%.

PPK prowadzone przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych przyjęły w 2023 r. wpłaty w wysokości 6,3 mld zł wobec 4,7 mld zł wpłat w 2022 r. Podobnie, wpłaty podstawowe stanowiły 97,9% przyjętych przez TFI wpłat ogółem, a wpłaty dodatkowe 2,1%.

Stopa zwrotu

Stopy zwrotu funduszy zdefiniowanej daty różniły się w zależności od instytucji zarządzającej, jak i od zdefiniowanej daty. Spośród wszystkich grup funduszy zdefiniowanej daty, na koniec 2023 r. najwyższą stopę zwrotu za okres 12-miesięczny odnotowano dla funduszu należącego do grupy funduszy zdefiniowanej daty 2055 (33,56%), natomiast najniższą dla funduszu z grupy funduszy zdefiniowanej daty 2025 (13,91%).

Stopy zwrotu funduszy zdefiniowanej daty za okres 24-miesięczny, zarówno najwyższa jaki najniższa, wystąpiły w funduszach zaliczanych do grupy funduszy zdefiniowanej daty 2065 i wyniosły odpowiednio 35,59% i 1,90%.

Departament Studiów Makroekonomicznych i Finansów
Dyrektor Mirosław Błażej