Nieruchomości inwestycyjne - czy kupno nieruchomości w 2025 to dobry sposób na biznes?

Przeczytaj także: Inwestycje w nieruchomości - prognozy na 2024 rok

Czy 2025 rok do dobry moment na inwestycję w nieruchomość? Poznaj trendy rynkowe!

W ostatnich latach ceny nieruchomości w Polsce systematycznie rosły. Według danych Głównego Urzędu Statystycznego (GUS), w trzecim kwartale 2024 roku ceny lokali mieszkalnych w Polsce wzrosły o 14,4% w porównaniu z tym samym okresem roku poprzedniego. Na rynku pierwotnym wzrost ten wyniósł 16,7%, a na rynku wtórnym 12,0%.

Zacznijmy od kilku ciekawostek z rynku nieruchomości:

1. W III kwartale 2024 roku ceny lokali mieszkalnych na rynku pierwotnym wzrosły o 16,7% w porównaniu z analogicznym okresem w 2023 roku.
2. W stosunku do II kwartału 2024 roku ceny lokali mieszkalnych wzrosły średnio o 1,6%.
3. Na rynku wtórnym odnotowano wzrost cen o 12% rok do roku.
4. Największe wzrosty cen miały miejsce w województwach o największej koncentracji inwestycji mieszkaniowych.

Powyższe dane udostępniane przez Główny Urząd Statystyczny wskazują, że rynek nieruchomości w Polsce jest dynamiczny i charakteryzuje się ciągłym wzrostem cen nieruchomości – zarówno tych inwestycyjnych, jak i przeznaczonych na cele mieszkaniowe.

Jak zmieniały się ceny nieruchomości w ciągu ostatnich lat? Zobacz, zanim zainwestujesz!

Zgodnie z danymi przedstawianymi przez GUS średnie ceny nieruchomości inwestycyjnych stale rosną. Zanim podejmiesz jakąkolwiek decyzję związaną z inwestycjami w mieszkania, apartamenty lub domy, postaraj się dokładnie przeanalizować średnie stawki za m2 w popularnych lokalizacjach na terenie całego kraju.

Aktualne średnie stawki za m2 z podziałem na województwa prezentują się następująco:

• Dolnośląskie – około 7 900 zł
• Kujawsko-Pomorskie – około 5 550 zł
• Lubelskie – około 6 200 zł
• Lubuskie – około 5 300 zł
• Łódzkie – około 6 400 zł
• Małopolskie – około 8 800 zł
• Mazowieckie – około 10 200 zł
• Opolskie – około 5 600 zł
• Podkarpackie – około 5 700 zł
• Podlaskie – około 5 900 zł
• Pomorskie – około 8 300 zł
• Śląskie – około 6 900 zł
• Świętokrzyskie – około 5 350 zł
• Warmińsko-Mazurskie – około 5 050 zł
• Wielkopolskie – około 7 150 zł
• Zachodniopomorskie – około 7 300 zł

Oczywiście ostateczne stawki są uzależnione od dokładnej lokalizacji mieszkania. Topowe nieruchomości przeznaczone na inwestycje w prestiżowych lokalizacjach mogą generować koszty zakupu na poziomie przekraczającym kwotę rzędu 20 000 zł za m2.

W praktyce województwo mazowieckie wyróżnia się najwyższymi średnimi cenami, co związane jest głównie z kosztami nieruchomości w Warszawie. Stolica wciąż przyciąga inwestorów, zarówno krajowych, jak i zagranicznych, napędzając tym samym dalszy wzrost cen.

W 2025 roku rynek nieruchomości w Polsce utrzymuje tendencję wzrostową. Chociaż tempo wzrostu cen zależy w dużej mierze od stopnia rozwoju poszczególnych regionów, a także ich atrakcyjności dla inwestorów, niemal w całym kraju popyt na nieruchomości inwestycyjne pozostaje wysoki. Dla osób planujących inwestycje szczególnie ważne jest śledzenie zmian w lokalnej infrastrukturze, urbanistyce oraz dostępie do źródeł finansowania.

Jak przygotować biznesplan w związku z inwestycją w nieruchomości i które elementy szczególnie brać pod uwagę? Krok po kroku

Dobry biznesplan to podstawa skutecznej inwestycji w nieruchomości. Bez tego nie będziesz w stanie precyzyjnie oszacować stopy zwrotu z kupionego mieszkania, domu lub lokalu. A zatem co powinieneś wiedzieć, zanim zaczniesz jakiekolwiek zmagania na rynku nieruchomości jako inwestor? Jeśli zaczynasz od biznesplanu, zrób to w kilku krokach…

1. Na początek określ cel swojej inwestycji
Musisz dokładnie wiedzieć, co chcesz osiągnąć w ramach inwestycji w nieruchomości. Zastanów się, czy chcesz wynajmować długoterminowo, krótkoterminowo czy może interesuje Cię tzw. flipping nieruchomościami. Na tej podstawie będziesz w stanie zawęzić zakres poszukiwań do takich ofert, które będą najlepiej wpisywać się w Twoje cele do osiągnięcia.

2. Po drugie – dokładnie zbadaj sytuację na rynku
Tutaj przydatne są raporty Głównego Urzędu Statystycznego i badania rynkowe odnośnie do średnich cen nieruchomości na rynku. Najlepiej ustal, w jakiej lokalizacji chcesz zainwestować swoje pieniądze. To dobry sposób, aby później sprawdzić ceny zakupu, koszty najmu, a także średni stopień zwrotu z poczynionych inwestycji.

Uwzględnij trendy — np. rosnący popyt na wynajem krótkoterminowy w dużych miastach. Zwróć uwagę na lokalizację — bliskość komunikacji, szkół, sklepów i atrakcji ma wpływ na wartość nieruchomości.

3. Policz dokładnie koszty zakupu i remontu nieruchomości
Uwzględnij cenę zakupu, koszty notarialne, prowizję dla agencji, podatki oraz opłaty administracyjne. Oszacuj także koszty remontu, umeblowania i ewentualnych napraw. Ustal, czy będziesz korzystać z kredytu hipotecznego — jeśli tak, policz wysokość raty i odsetek.

4. Oszacuj orientacyjne dochody netto po odjęciu wydatków
Policz przewidywane wpływy z najmu lub sprzedaży. Uwzględnij realistyczne stawki rynkowe i załóż możliwe przestoje (np. brak najemców przez 1-2 miesiące w roku). Sprawdź, jakie są koszty zarządzania nieruchomością — np. obsługa administracyjna, ubezpieczenie, podatki.

W tym momencie warto policzyć też ROI, czyli stopę zwrotu. Zrobisz to poprzez podział rocznych dochodów netto przez całkowity koszt inwestycji w nieruchomość. Wynik pomnóż przez 100%. Jeśli ROI jest wysokie, to oznacza, że zrealizowana inwestycja naprawdę miała sens.

5. Na koniec przygotuj strategię działania
Zastanów się, jak i kiedy zakończyć inwestycję. Czy planujesz sprzedaż nieruchomości po kilku latach, czy długoterminowy najem? Ustal, jaki poziom zysku uznasz za satysfakcjonujący. Przygotuj także opcję na wypadek konieczności wcześniejszej sprzedaży.

Dobrze przygotowany biznesplan zwiększa Twoje szanse na sukces. Pokazuje inwestorom i bankom, że masz konkretny plan działania. W praktyce biznesplan to narzędzie, dzięki któremu ograniczysz ryzyko inwestycyjne. Kiedy dobrze zaplanujesz działania, nie będziesz ryzykować, że pieniądze przeznaczone na zakup, remont i przygotowanie nieruchomość, np. na wynajem będą zbyt duże w stosunku do osiągniętych zysków.

Internetowe serwisy z asystentem AI – jak skorzystać z takiego wsparcia w poszukiwaniu nieruchomości pod inwestycje?

Jeśli szukasz atrakcyjnych nieruchomości przeznaczonych pod inwestycje, np. na wynajem, możesz skorzystać z portali internetowych umożliwiających znalezienie mieszkań w prestiżowych lokalizacjach dopasowanych do swoich indywidualnych potrzeb.

Przykładowo, możesz skorzystać z serwisu https://gratka.pl/nieruchomosci, gdzie oprócz funkcjonalnej wyszukiwarki nieruchomości inwestycyjnych możesz też użyć asystenta AI. To nowość na rynku, gdzie sztuczna inteligencja wspomaga inwestorów w poszukiwaniu nieruchomości, w które warto zainwestować wolny kapitał.

W jaki sposób działa asystent AI w związku z zakupem nieruchomości inwestycyjnej?
To rozwiązanie dedykowane przede wszystkim dla inwestorów, którzy planują intensywne inwestowanie w nieruchomości – zarówno te mieszkalne, jak i usługowe. W praktyce asystent AI działa na naprawdę prostych zasadach. Kiedy przejdziesz do narzędzia, możesz zacząć wirtualną konwersację, podczas której:

• przedstawisz swoje oczekiwania odnośnie do poszukiwanej nieruchomości na cele inwestycyjne;
• określisz rodzaj nieruchomości, np. dom, mieszkanie, lokal usługowy, apartament;
• wskażesz dokładną lokalizację, w której chcesz się poruszać podczas poszukiwań.

Następnie asystent AI zada kilka szczegółowych pytań odnośnie do tego, jakiego rodzaju najemcy interesują Cię w kontekście inwestycji w mieszkanie, np. studenci, małe rodziny. Dalej nie pozostaje Ci nic innego, jak określić preferencje dot. precyzyjnej lokalizacji, udogodnień w okolicy oraz metrażu.

Na podstawie zebranych informacji asystent AI będzie w stanie przedstawić kilka ofert zakupu nieruchomości idealnie dopasowanych na cele inwestycyjne.

Kiedy warto pomyśleć o inwestycji w nieruchomości – czy w 2025 to wciąż opłacalny biznes?

Rynek nieruchomości w 2025 roku wciąż oferuje duże możliwości zarobku, ale kluczowe będzie trafne wyczucie momentu na zakup. Ceny nieruchomości mogą się wahać, dlatego ważna będzie znajomość trendów i lokalnego rynku. Stabilizacja stóp procentowych oraz rosnący popyt na wynajem to czynniki, które mogą sprzyjać inwestorom – także Tobie!

Zdecyduj się na inwestycje mieszkaniowe, jeśli:

• Ceny mieszkań w Twojej lokalizacji zaczynają się stabilizować lub spadać.
• Możesz pozwolić sobie na zakup bez nadmiernego obciążenia kredytem.
• W okolicy rośnie liczba najemców (np. ze względu na nowe miejsca pracy).
• Masz możliwość uzyskania korzystnego kredytu hipotecznego.
• Stopy procentowe są na stabilnym lub spadającym poziomie.
• Planujesz wynajem długoterminowy w atrakcyjnej lokalizacji (blisko uczelni, centrów biznesowych).
• Masz dostęp do sprawdzonego doradcy lub pośrednika na rynku nieruchomości.
• Rynek lokalny wykazuje potencjał wzrostu (np. planowane inwestycje w infrastrukturę).

A zatem… śledź aktualne trendy rynkowe, sprawdzaj i porównuj ceny nieruchomości, a także bądź na bieżąco ze zmianami stóp procentowych oraz sytuacją polityczną w kraju. Inwestuj w nieruchomości wtedy, kiedy widzisz wyraźne sygnały, że warto to zrobić. Jeśli przewidywania wskazują na okresowy spadek cen – to może być dobry moment na podjęcie decyzji o zainwestowaniu w mieszkanie.


Bibliografia:
1. https://stat.gov.pl/wyszukiwarka/szukaj.html?query=mieszkalny
2. https://stat.gov.pl/obszary-tematyczne/ceny-handel/wskazniki-cen/wskazniki-cen-lokali-mieszkalnych-w-3-kwartale-2024-roku,12,25.html
3. https://stat.gov.pl/sygnalne/komunikaty-i-obwieszczenia/lista-komunikatow-i-obwieszczen/obwieszczenie-w-sprawie-wskaznikow-zmian-cen-dla-lokali-mieszkalnych-w-trzecim-kwartale-2024-r-z-podzialem-na-wojewodztwa,296,38.html
4. https://stat.gov.pl/obszary-tematyczne/infrastruktura-komunalna-nieruchomosci/nieruchomosci-budynki-infrastruktura-komunalna/obrot-nieruchomosciami-w-2023-roku,8,7.html