Wyniki PTE i OFE w 2008

Przeczytaj także: Wyniki PTE i OFE I-VI 2008

Liczba rachunków prowadzonych przez fundusze wyniosła 14,4 mln. Udział rachunków martwych, na które nie wpłynęła żadna składka zmniejszył się o 0,3 pkt. w stosunku do 2007 r. Średnio 4,8% ogólnej liczby rachunków pozostało pustych (spadek o 0,3 pkt. w stosunku do poprzedniego roku). Odsetek rachunków martwych dla poszczególnych funduszy wahał się od 2,4% do 14,9% rachunków ogółem (odpowiednio 2,1% i 14,2% rok wcześniej).

W 2008 r. Zakład Ubezpieczeń Społecznych przekazał do funduszy emerytalnych prawie 20,5 mld zł składek oraz 0,5 mld zł odsetek. Narastająco, począwszy od 19.05.1999 r. do 31.12.2008 r. Zakład Ubezpieczeń Społecznych wpłacił do funduszy emerytalnych 116,1 mld zł składek i 2,7 mld zł odsetek. W porównaniu z rokiem ubiegłym, kwota składek i odsetek wzrosła o 3,2 mld zł.

Aktywa ogółem otwartych funduszy emerytalnych (OFE) na koniec 2008 r. wyceniono na 138,8 mld zł, tj. o 1,8% mniej niż w 2007 r. Powodem były duże spadki na giełdzie, będące efektem trwającej od połowy 2007 r. bessy. Zobowiązania ogółem zmalały o 17,6%. Aktywa netto funduszy ukształtowały się na poziomie 138,3 mld zł, co oznacza 1,3% spadku w skali roku. Stosunek aktywów netto funduszy do sumy składek przekazanych przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych na koniec grudnia 2008 r. w porównaniu do roku ubiegłego znacznie spadł i wyniósł zaledwie 16,4% (wobec 43,1% rok wcześniej).

Udział portfela inwestycyjnego w aktywach ogółem wyniósł 99,6%. W portfelu dominowały obligacje (103,8 mld zł), przy czym ich udział w porównaniu do roku ubiegłego zwiększył się aż o 15,2 pkt. kosztem pozostałych papierów wartościowych. Fundusze emerytalne ulokowały 84,2 mld zł w obligacjach skarbowych o stałym oprocentowaniu.

Fundusze zainwestowały 29,2 mld zł w akcje notowane na GPW (spadek wartości tego portfela aż o 61,6% w skali roku). Akcje spółek w sektorze paliwowym stanowiły najwięcej, bo 29,1% wszystkich akcji sektora przemysłu (3,1 mld zł). Akcje spółek w sektorze budownictwa, deweloperów i akcje w sektorze przemysłu metalowego stanowiły łącznie 47,8% (5,1 mld zł). Fundusze zainwestowały w akcje sektora finansowego i w akcje sektora przemysłu po 10,6 mld zł. Pozostałe akcje (8,2 mld zł) były ulokowane w spółkach sektora usługowego. Depozyty bankowe i bankowe papiery wartościowe wyniosły 3,0 mld zł (wzrost o 2,2% w porównaniu z rokiem poprzednim). Fundusze zainwestowały kwotę 1,0 mld zł za granicą. tj. zaledwie 0,7% wartości portfela inwestycyjnego.

Przychody operacyjne otwartych funduszy emerytalnych wyniosły 6,0 mld zł, co oznacza 23,6% wzrostu w skali roku. Główną ich pozycją były odsetki od dłużnych papierów wartościowych, stanowiące 72,6% przychodów zarówno przed rokiem jak i w 2008 r. Koszty operacyjne osiągnęły kwotę 0,7 mld zł, tj. spadek o 1,0% w porównaniu do 2007 r. Koszty związane z zarządzaniem funduszami wyniosły 0,6 mld zł i stanowiły 88,6% kosztów operacyjnych (88,7% przed rokiem).