Klient TFI a oszczędzanie na emeryturę

Przeczytaj także: Emerytura nie wystarczy

Korzyścią inwestowania w fundusze jest nie tylko ich lepsze postrzeganie, ale również większa wiedza na temat III filaru. Klienci TFI częściej od grupy ogólnopolskiej potrafią wskazać na właściwe cechy produktu jakim jest Indywidualne Konto Emerytalne, mniej też się wahają w udzielanych odpowiedziach. Co ciekawe, oceniając IKE pod kątem emerytalnego oszczędzania, dwa razy więcej klientów TFI niż respondentów z próby ogólnopolskiej widzi je jako atrakcyjne narzędzie, a taki sam odsetek ocenia IKE jako nieatrakcyjne. Główną różnicę stanowią osoby niezdecydowane, niepotrafiące dokonać oceny, których w przypadku klientów TFI jest znacznie mniej.

„Z przeprowadzonego badania wynika, że klient TFI, na podstawie posiadanych informacji i dysponując nabytą wiedzą oraz doświadczeniem, potrafi dokonać oceny produktu jakim jest IKE i stwierdzić czy jest to instrument atrakcyjny dla niego czy nie. Statystyczny Polak dysponując tym samym zakresem podanych informacji nie jest w stanie wykorzystać ich w sposób właściwy do dokonania oceny produktu. Dlatego właśnie tak dużo respondentów z badania ogólnopolskiego jest niezdecydowanych”, mówi Marcin Dyl Prezes Zarządu IZFiA.

Badanie „Jak klienci TFI oszczędzają na emeryturę” pozwala określić, czy fakt korzystania z funduszy inwestycyjnych wpływa na opinie, wiedzę i konkretne działania dotyczące dodatkowego oszczędzania na emeryturę. Wyniki badania wskazują na istnienie takiej zależności. Osoby oszczędzające w funduszach inwestycyjnych mają świadomość potrzeby indywidualnego gromadzenia środków na przyszłą emeryturę, w dużej części oszczędzają, szczególnie za pomocą funduszy inwestycyjnych, mają też większą wiedzę o IKE i lepiej rozumieją jak działa ten produkt i jakie korzyści ze sobą niesie. „Takie wnioski mogą być po części odpowiedzią na pytanie: co zrobić, żeby Polacy uczestniczyli w dodatkowych formach zabezpieczenia emerytalnego? Żeby przekonać Polaków do IKE czy PPE najpierw trzeba ich przekonać w ogóle do rynku kapitałowego, wytłumaczyć jak funkcjonuje i wskazać, że każdy może w nim uczestniczyć. Bez ciągłej i nieustannej edukacji ani rusz”, podsumowuje Marcin Dyl.

Informacje o badaniu
Badanie „Jak klienci TFI oszczędzają na emeryturę” zostało przeprowadzone w sierpniu i wrześniu 2010 roku przez 6 TFI, Członków Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami na grupie 1031 klientów towarzystw funduszy inwestycyjnych. W badaniu udział wzięły: Aviva Investors TFI S.A, BPH TFI S.A. BZ WBK AIB TFI S.A, ING TFI S.A. Pioneer Pekao TFI S.A, PKO TFI S.A.