-
![Wyceń ryzyko inwestowania w obligacje korporacyjne]( "Wyceń ryzyko inwestowania w obligacje korporacyjne")
Wyceń ryzyko inwestowania w obligacje korporacyjne
... to, czy dodatkowe oprocentowanie wynagradza w stopniu dostatecznym ponoszone ryzyko. Obligacja korporacyjna to instrument, który pod względem profilu ryzyka do oczekiwanej stopy zwrotu, plasuje się pomiędzy aktywami uważanymi za bezpieczne (papiery skarbowe) a akcjami. To, co jest kluczowe w rozróżnieniu instrumentów dłużnych takich, jak obligacje ...
-
![ZUS czy OFE - co wybrać?]( "ZUS czy OFE - co wybrać? [© ryanking999 - Fotolia.com]")
ZUS czy OFE - co wybrać?
... o rynek kapitałowy, potencjał osiągania wyższych stóp zwrotu (ale przy sporej zmienności), historyczna średnioroczna stopa zwrotu z lat 2000-2012 na poziomie ok. 8%. Trudno ... części swoich nowych składek emerytalnych. OFE dają szansę na osiągnięcie wyższej stopy zwrotu, ale nie będzie to prawdopodobnie wielka premia w stosunku do waloryzacji ZUS, ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych IV 2014]( "Rating funduszy inwestycyjnych IV 2014 [© Sebastian Duda - Fotolia.com]")
Rating funduszy inwestycyjnych IV 2014
... miesiąc z rzędu ze stratą. Średni wynik funduszy akcji małych i średnich spółek w kwietniu to minus 2,5 proc., a funduszy akcji uniwersalnych minus 1,5 proc. Stopy zwrotu po czterech miesiącach br. są zbliżone i wynoszą odpowiednio minus 2,3 proc. i minus 0,7 proc. W przeciwieństwie do właścicieli jednostek uczestnictwa funduszy polskich akcji ...
-
![Inwestowanie pieniędzy = cierpliwość + dywersyfikacja portfela?]( "Inwestowanie pieniędzy = cierpliwość + dywersyfikacja portfela? [© Mahi - Fotolia.com]")
Inwestowanie pieniędzy = cierpliwość + dywersyfikacja portfela?
... proc. niższy. Biorąc pod uwagę analizowane klasy aktywów i ich długoterminowe (15 lat) stopy zwrotu można dojść do wniosku, że wspomniane inwestycje dały zarobić. ... w okresie nawet kilku lat) niesprzyjających warunkach, inwestowanie pieniędzy miało sens. Gdyby analizować stopy zwrotu za okres 5 lat, to nie wszystkie inwestycje okazałyby się trafne, ...
-
![Inwestowanie pieniędzy. Konsekwencja najlepszą strategią?]( "Inwestowanie pieniędzy. Konsekwencja najlepszą strategią? [© anawat_s - Fotolia]")
Inwestowanie pieniędzy. Konsekwencja najlepszą strategią?
... tabeli poniżej przedstawione zostały przykładowe inwestycje i ich stopy zwrotu. Przyglądając się stopom zwrotu w poszczególnych portfelach i dla kolejnych lat można wysnuć wniosek, że jednorazowa strata może mieć kluczowy wpływ na zyskowność inwestycji w długim terminie. Stopa zwrotu pierwszego portfela jest charakterystyczna dla inwestorów, którzy ...
-
![Fundusze stabilnego wzrostu]( "Fundusze stabilnego wzrostu")
Fundusze stabilnego wzrostu
... do tej grupy, podlega mniejszym wahaniom, aniżeli spotykanym w przypadku funduszy akcyjnych. Konstrukcja portfela większości funduszy stabilnego wzrostu pozwala na wygenerowanie stopy zwrotu na poziomie 8-12 proc. średniorocznie. Oczywiście nie należy zapominać o tzw. horyzoncie inwestycji. Wyłączając fundusze rynku pieniężnego należy założyć, że ...
-
![Zyskowne nieruchomości]( "Zyskowne nieruchomości")
Zyskowne nieruchomości
... jeszcze w tym roku. Ile można zarobić? W poniższej tabeli zaprezentowane zostały stopy zwrotu jakie można uzyskać inwestując w zakup na rynku wtórnym 2-pokojowego mieszkania na ... % w ciągu 10 lat, a więc ok 7% rocznie. Ile tego kredytu? Tabela pokazuje zależność stopy zwrotu od tego w jakim stopniu mieszkanie sfinansujemy kredytem. Jak widać zysk z ...
-
![Polacy nie inwestują w obligacje skarbowe]( "Polacy nie inwestują w obligacje skarbowe [© denphumi - Fotolia.com]")
Polacy nie inwestują w obligacje skarbowe
... się oczekiwaną stopą zwrotu i poziomem ryzyka, jakie jest w stanie zaakceptować. Dotychczas, ze względu na dynamiczny wzrost gospodarczy Polski, zakup jednostek funduszy inwestycyjnych umożliwiał osiągnięcie bardzo wysokiej stopy zwrotu, w przypadku niektórych funduszy – dochodzącej nawet do 50% w skali roku. Jeszcze wyższą stopę zwrotu można było ...
-
![Polskie TFI inwestują poza Polską]( "Polskie TFI inwestują poza Polską [© denphumi - Fotolia.com]")
Polskie TFI inwestują poza Polską
... procent polskich spółek, udział spółek rosyjskich kształtuje się natomiast na zdecydowanie niższym poziomie - kilkuprocentowym. I to prawdopodobnie zaważyło na tym, że stopy zwrotu osiągnięte w 2006 roku przez fundusze zagraniczne (w przypadku J.I. Eastern European Equities 38,8 proc., w przypadku Merrill Lynch IF Emerging Europe 34,4 proc ...
-
![Jaki los czeka polskie emerytury?]( "Jaki los czeka polskie emerytury?")
Jaki los czeka polskie emerytury?
... zwrotu 5%, to kapitału wystarczy nam aż do 84 roku życia, czyli na następnych 19 lat. Należy jednak pamiętać, że podstawowym warunkiem powodzenia jest długi czas oszczędzania i systematyczność. Założenia w postaci 10% stopy zwrotu przy oszczędzaniu, 5% stopy ... w 100% z akcji przynosi najlepsze stopy zwrotu. Jednak przeszłość wcale nie musi przełożyć ...
-
![Inwestycje private equity]( "Inwestycje private equity")
Inwestycje private equity
... na przykład fundusze. Inwestycje w akcje lub udziały to sposób na podwyższenie stopy zwrotu, gdyż kapitał inwestora stanowi niewielką część inwestycji. Pozostała część wraz z kapitałem inwestora pracuje na wynik finansowy. To wyjaśnia, dlaczego stopy zwrotu inwestycji lewarowanych są wyższe, niż finansowanych w pełni z kapitału własnego. Jednak ...
-
![Jeśli oszczędzać na emeryturę to realnie]( "Jeśli oszczędzać na emeryturę to realnie")
Jeśli oszczędzać na emeryturę to realnie
... 000 zł. Opodatkowanie Podatek od zysków kapitałowych skutecznie pomniejsza uzyskiwane stopy zwrotu. Myśląc o emeryturze należałoby zatem wybierać takie rozwiązania inwestycyjne, ... zwrotu, która później, co wynika ze wzoru, będzie kapitalizowana. Jeśli zatem chcemy policzyć przyszłą wartość zgromadzonych pieniędzy, przy założeniu osiąganej stopy zwrotu ...
-
![Największe spółki giełdowe V 2009]( "Największe spółki giełdowe V 2009")
Największe spółki giełdowe V 2009
... 4,49%. WIG-Banki wykazywał w ostatnich miesiącach wysokie stopy zwrotu, jednak dla tego sektora przyszedł również okres, kiedy inwestorzy zaczęli realizować zyski i poddany został przecenie o 6,11%. Przed spadkami nie uchronił się ponownie WIG-Telekomunikacja, który zanotował ujemną miesięczną stopę zwrotu na poziomie -5,48%. Spośród dwudziestu ...
Tematy: giełda, notowania giełdowe, GPW, WIG20, blue chip, spółki na GPW, największe spółki giełdowe -
![Czekają nas cykliczne spadki na giełdzie?]( "Czekają nas cykliczne spadki na giełdzie?")
Czekają nas cykliczne spadki na giełdzie?
... światowego wskaźnika na przestrzeni niemal czterech dekad, tzn. począwszy od 1970 r. Poniższy piętrowy wykres zawiera kolejno: miesięczne stopy zwrotu we wrześniu i w październiku oraz łączną stopę zwrotu: koniec sierpnia - koniec października. Widać, że wejście w akcje u schyłku wakacji na ogół nie jest dobrym pomysłem. Analizując ...
-
![Lokata bankowa czy fundusz?]( "Lokata bankowa czy fundusz?")
Lokata bankowa czy fundusz?
... poniższej tabeli zamieściliśmy nominalne stopy zwrotu brutto, czyli przed odjęciem tzw. podatku Belki, a także realne stopy zwrotu netto, czyli stopy nominalne po odjęciu podatku ... depozytach można było dostać 7,3 proc. w skali roku. Trzeba pamiętać, że stopę zwrotu w wysokości 7,6 proc. wypracował tylko jeden fundusz na ponad 20 działających ...
-
![Rynek NewConnect w XI 2009]( "Rynek NewConnect w XI 2009")
Rynek NewConnect w XI 2009
... w kolejności, z zyskiem rzędu 62,5% było Artefe. 50% stopę zwrotu osiągnęły także walory APS i Orła. Niższe stopy zwrotu były spowodowane brakiem efektownych debiutów. IPO ... wartości jednej akcji tej firmy może być wyjaśniona tą operacją. Ujemne stopy zwrotu zrównujące się ze stopami dodatnimi mogą świadczyć o rozchwianiu rynku i niepewności wśród ...
-
![Obligacje - bezpieczne instrumenty finansowe]( "Obligacje - bezpieczne instrumenty finansowe")
Obligacje - bezpieczne instrumenty finansowe
... będą wynikać z takiego przedsięwzięcia. Przy korzystnych ratingach przedsiębiorstw notowanych na giełdzie, jak i tych niepublicznych, koszty emisji obligacji jak i ich wymaganej stopy zwrotu są znacznie niższe niż wprowadzenie do obrotu giełdowego dodatkowych akcji. Co więcej, rozwadniając akcje należy mieć na uwadze dotychczasowych akcjonariuszy ...
-
![Strategia carry trade zbyt ryzykowna]( "Strategia carry trade zbyt ryzykowna")
Strategia carry trade zbyt ryzykowna
... , którzy zaciągają pożyczki w jenach i lokują kapitał w różne aktywa w krajach, gdzie stopy procentowe są na wyższym poziomie. Taką strategię określa się mianem „carry ... grudnia 2009 roku stopniowo zmniejszał ekspozycję na aktywa o stałej stopie zwrotu (np. obligacje korporacyjne) kupowane wcześniej za pożyczone dolary. W ten sposób bank zrezygnował z ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych V 2010]( "Rating funduszy inwestycyjnych V 2010")
Rating funduszy inwestycyjnych V 2010
... podstawowych kategorii. Tuż za nimi uplasowały się fundusze inwestujące w obligacje denominowane w euro, które zyskały 4,6 proc. Trzeba zaznaczyć, że takie stopy zwrotu zanotowały jedynie złotowe jednostki uczestnictwa tych funduszy. Inwestorzy, którzy – posiadając fizycznie walutę – zainwestowali ją w jednostki walutowe, w przypadku funduszy ...
-
![Inwestowanie w akcje a fundusze emerytalne]( "Inwestowanie w akcje a fundusze emerytalne")
Inwestowanie w akcje a fundusze emerytalne
... konsumpcji osiąganych dochodów. Elementem przesądzającym o atrakcyjności określonej formy gromadzenia środków na starość pozornie nie wiążącym się z dodatkowymi kosztami jest stopa zwrotu z inwestowanego kapitału. Im wyższa, tym lepiej, bo zwiększa wielkość przyszłych świadczeń. Jednak stopa zysku wiąże się bezpośrednio z poziomem ryzyka. Mówiąc ...
-
![Emerytury w Polsce wymagają wspomagania]( "Emerytury w Polsce wymagają wspomagania")
Emerytury w Polsce wymagają wspomagania
... gdy od 2001 do 2007 roku fundusze osiągały trzyletnią stopę zwrotu sięgającą 40-50 proc. Wówczas jedynym problemem wydawały się wysokie koszty, jakimi ... jeszcze zbyt dramatycznie, jeśli brać pod uwagę oficjalnie wyliczane trzyletnie stopy zwrotu. Wady są widoczne bardziej, jeśli przyjrzeć się zmianom wartości jednostek uczestnictwa w czasie giełdowych ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych VIII 2011]( "Rating funduszy inwestycyjnych VIII 2011")
Rating funduszy inwestycyjnych VIII 2011
... miesiąca należały fundusze obligacji denominowanych w tych właśnie walutach. W ujęciu złotowym średnia stopa zwrotu funduszy eurowych papierów dłużnych wyniosła 3,4 proc., a zysk funduszy papierów ... Polityki Pienieżnej, Marka Belki, który dał do zrozumienia, że stopy procentowe powinny zostać utrzymane na dotychczasowym poziomie, a ponadto, że w ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych IX 2011]( "Rating funduszy inwestycyjnych IX 2011")
Rating funduszy inwestycyjnych IX 2011
... 9,2 proc.). Wyprzedaż nie ominęła także papierów dłużnych, dlatego – w przeciwieństwie do sierpnia, kiedy notowano zyski w przeciętnej wysokości 0,6-0,8 proc. – średnie stopy zwrotu funduszy obligacji polskich we wrześniu wypadły pod kreską (fundusze papierów dłużnych uniwersalnych minus 0,3 proc., a obligacji skarbowych minus 0,4 proc.). Zgodnie ...
-
![Wyniki funduszy niezależne od wielkości portfela]( "Wyniki funduszy niezależne od wielkości portfela")
Wyniki funduszy niezależne od wielkości portfela
... w portfelach funduszy akcji polskich uniwersalnych w ostatnich pięciu latach ze stopami zwrotu wypracowanymi przez nie w tym okresie, można się dopatrywać lekkiej przewagi funduszy o ... uniwersalnych można dojść do wniosku, że pod względem wpływu na stopy zwrotu, między funduszami z dużą i małą liczbą składników panuje remis, z lekkim wskazaniem ...
-
![Wybór OFE do 10 stycznia]( "Wybór OFE do 10 stycznia")
Wybór OFE do 10 stycznia
... stronach internetowych (www.knf.gov.pl), zawierające informacje o wysokościach stóp zwrotu w różnych okresach oraz kosztach związanych z członkostwem w każdym z ... losowaniu uczestniczą te fundusze, które w ostatnich dwóch okresach rozliczeniowych (trzyletnie stopy zwrotu podawane dwa razy w roku przez Komisję Nadzoru Finansowego) osiągnęły wyniki ...
-
![Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2011 r.]( "Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2011 r.")
Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2011 r.
... Nieznacznym wzrostem udziału w rynku mogły w 2011 r. pochwalić się jeszcze fundusze absolutnego zwrotu. W minionych 12 miesiącach zyskały one 0,4 pkt. proc. i na koniec 2011 r. ... TFI. Realizują one zazwyczaj politykę inwestycyjną charakterystyczną dla funduszy absolutnej stopy zwrotu lub są podmiotami stricte akcyjnymi. W omawianej kategorii ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych V 2012]( "Rating funduszy inwestycyjnych V 2012 [© jamdesign - Fotolia.com]")
Rating funduszy inwestycyjnych V 2012
... dłużnych zagranicznych oraz funduszy obligacji denominowanych w euro, przyniosły bardzo zbliżone wyniki, odpowiednio: 5,1 i 5 proc. Tak jak można było się tego spodziewać, stopy zwrotu w przypadku funduszy polskich obligacji w maju były znacznie niższe niż w kilku ostatnich miesiącach (średnio 0,1 proc.). Niemniej cały czas są dodatnie, co ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych VI 2012]( "Rating funduszy inwestycyjnych VI 2012")
Rating funduszy inwestycyjnych VI 2012
... bowiem fundusze polskich obligacji. Produkty oparte na papierach skarbowych średnio zarobiły 1 proc., zaś fundusze dłużne uniwersalne 0,9 proc. W ostatnich sześciu miesiącach stopy zwrotu przekraczają już 4 proc. W czerwcu złoty umocnił się do euro o 2,9 proc., a do dolara o 4,2 proc. Umocnienie naszej waluty zwykle szkodzi inwestycjom w fundusze ...
-
![Lokata bankowa na tle innych produktów]( "Lokata bankowa na tle innych produktów [© Milos Tasic - Fotolia.com]")
Lokata bankowa na tle innych produktów
... strategii nie niesie ze sobą gwarancji osiągnięcia dodatniej stopy zwrotu. Wahania występujące na rynkach finansowych mogą spowodować, że nawet np. fundusze obligacji mogą w założonym przez klienta okresie przynieść stratę. Produktem, który w stu procentach gwarantuje uzyskanie dodatniej stopy zwrotu jest tradycyjna lokata bankowa. W odróżnieniu od ...
-
![Inwestorzy przed dobrą passą?]( "Inwestorzy przed dobrą passą? [© tanatat - Fotolia.com]")
Inwestorzy przed dobrą passą?
... najlepszych rynków w regionie. Większość parkietów w Europie Środkowo-Wschodniej, poza węgierskim, miało dobre stopy zwrotu. Udana końcówka roku na polskim rynku może cieszyć, ... inwestycje w papiery dłużne mają powody do zadowolenia. Jednak tak wysokie stopy zwrotu mogą wskazywać na zbliżające się przesilenie. W ostatnich miesiącach zainteresowanie ...
-
![Długoterminowe inwestowanie na giełdzie]( "Długoterminowe inwestowanie na giełdzie [© dundersztyc - Fotolia.com]")
Długoterminowe inwestowanie na giełdzie
... zwrotu z inwestycji w spółki WIG, uwzględniająca także przychody z wypłacanej dywidendy, wyniosła średnio 12 procent rocznie. To dużo więcej niż dały zarobić w tym okresie obligacje skarbowe czy lokaty. - Trzeba jednak pamiętać, że w przypadku rynku akcji odchylenie standardowe stopy zwrotu ... kiedy fundusze pokazywały stopy zwrotu w setkach procent – ...
-
![Rynek nieruchomości mieszkaniowych IV kw. 2012]( "Rynek nieruchomości mieszkaniowych IV kw. 2012 [© slavun - Fotolia.com]")
Rynek nieruchomości mieszkaniowych IV kw. 2012
... . W wyniku rozwoju rynku oraz stabilizacji jego podstawowych parametrów (ceny, czynsze, stopy zwrotu) zależności te stają się również widoczne na polskim rynku. ... i IV kwartale 2012 r. szybszego spadku cen i związanych z nimi marż zysku stopy zwrotu z deweloperskich projektów mieszkaniowych w największych miastach kształtowały się na poziomie 15% ...
-
![TFI: wartość aktywów netto XI 2013]( "TFI: wartość aktywów netto XI 2013 [© Krzysztof Jaroma - Fotolia.com]")
TFI: wartość aktywów netto XI 2013
... podczas gdy mWIG40 oraz sWIG80, grupujące małe i średnie spółki zakończyły listopad z +0,6% stopą zwrotu. Dobra koniunktura na rynku akcji miała wpływ na ... stopy zwrotu. Wartość ich aktywów wzrosła aż o +14,3%, czyli o ponad +1 mld zł do 8,5 mld zł. To głównie efekt dużego przyrostu środków zgromadzonych w dwóch funduszach absolutnej stopy zwrotu ...
-
![Systematyczne inwestowanie pieniędzy: opłacalne gdy aktywne]( "Systematyczne inwestowanie pieniędzy: opłacalne gdy aktywne [© Sebastian Duda - Fotolia.com]")
Systematyczne inwestowanie pieniędzy: opłacalne gdy aktywne
... zwrotu rzędu 3,4 proc. Tyle wyniosła średnia dla 11 działających nieprzerwanie od tego czasu funduszy. Najlepszych fundusz osiągnął zysk lekko przekraczający 100 proc., czyli ok. 6,2 proc. średnio rocznie. Znalazł się też niestety jeden taki, który w omawianym okresie przyniósł 7,5-proc. stratę. Prezentowane stopy zwrotu ... wyższe stopy zwrotu ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych V 2014]( "Rating funduszy inwestycyjnych V 2014 [© hin255 - Fotolia.com]")
Rating funduszy inwestycyjnych V 2014
... wyraźna przewaga produktów opartych głównie na obligacjach skarbowych nad funduszami obligacji korporacyjnych. Objawia się ona tym, że każdego miesiąca średnie stopy zwrotu funduszy obligacji skarbowych oraz uniwersalnych są w przybliżeniu dwukrotnie większe (w maju zarobiły średnio po 1 proc., podczas gdy fundusze korporacyjne zakończyły miesiąc ...
Wielkanoc 2025 będzie kosztować średnio 588 zł
