-
![TFI: sprzedaż i umorzenia VI 2009]( "TFI: sprzedaż i umorzenia VI 2009")
TFI: sprzedaż i umorzenia VI 2009
... od stycznia br. poziom umorzeń - wynika ze wspólnego raportu Analiz Online oraz Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami. Polacy wydali na zakup jednostek uczestnictwa (łącznie z konwersjami) 5,4 mld PLN, o blisko +1 mld PLN więcej niż w styczniu, który był dotychczas najlepszym pod tym względem miesiącem. Jednocześnie wycofaliśmy ...
-
![Wyniki biur i domów maklerskich 2008]( "Wyniki biur i domów maklerskich 2008 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki biur i domów maklerskich 2008
... o czym również zdecydowała bardzo wysoka (wzrost o 188,2%) dynamika jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. W przedsiębiorstwach maklerskich kwota należności długoterminowych zwiększyła się prawie 3-krotnie, na co wpłynął prawie 4,5-krotny wzrost tych należności w domach maklerskich. Warto także odnotować fakt, że rozpoczęte podczas dobrej ...
-
![Podatek od darowizny: ważna wartość rynkowa]( "Podatek od darowizny: ważna wartość rynkowa [© anna - Fotolia.com]")
Podatek od darowizny: ważna wartość rynkowa
... warunkiem, że odpowiada ona wartości rynkowej tych rzeczy i praw. Wartość praw do wkładów oszczędnościowych - w wysokości tych wkładów. Warto przy tym zauważyć, że w przypadku jednostek uczestnictwa należy zastosować zgodną z przepisami ustawy o funduszach inwestycyjnych wartość wycenioną przez dany fundusz inwestycyjny. Wartość rynkowa Jak więc ...
-
![Oszczędności z 500 plus]( "Oszczędności z 500 plus [© Pio Si - Fotolia.com]")
Oszczędności z 500 plus
... okazją do zakupów. Za tę samą kwotę możemy nabyć większą liczbę jednostek uczestnictwa danego funduszu, co po wzroście ich wartości pozwoli nam osiągnąć ... plus najrozsądniej będzie podzielić między różne produkty oszczędnościowe. Na rachunku oszczędnościowym warto trzymać część funduszy, np. pieniądze na ekstra kieszonkowe dla dziecka. Lokata jest ...
-
![Środki finansowe z likwidacji spółki jawnej w podatku od spadku]( "Środki finansowe z likwidacji spółki jawnej w podatku od spadku [© rogerphoto - Fotolia.com]")
Środki finansowe z likwidacji spółki jawnej w podatku od spadku
... ust. 2 ww. ustawy – podatkowi podlega również nabycie praw do wkładu oszczędnościowego na podstawie dyspozycji wkładem na wypadek śmierci oraz nabycie jednostek uczestnictwa na podstawie dyspozycji uczestnika funduszu inwestycyjnego otwartego albo specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego na wypadek jego śmierci. Mając powyższe na uwadze ...
-
![Podatek od spadków i darowizn - podstawowe wiadomości]( "Podatek od spadków i darowizn - podstawowe wiadomości [© anna - Fotolia.com]")
Podatek od spadków i darowizn - podstawowe wiadomości
... tytułem zachowku - z chwilą zaspokojenia roszczenia lub jego części przy nabyciu praw do wkładów oszczędnościowych - z chwilą śmierci wkładcy przy nabyciu jednostek uczestnictwa - z chwilą śmierci uczestnika funduszu inwestycyjnego przy nabyciu w drodze darowizny - z chwilą złożenia przez darczyńcę oświadczenia w formie aktu notarialnego, a w razie ...
-
![Inwestowanie w nieruchomość - przed i po zakupie]( "Inwestowanie w nieruchomość - przed i po zakupie")
Inwestowanie w nieruchomość - przed i po zakupie
... ). Celem inwestycji finansowych w nieruchomości jest realizowanie poprzez osiąganie wypłat bądź wzrost wartości z tytułu posiadania udziału (certyfikatów, jednostek uczestnictwa) w funduszach inwestujących w nieruchomości. Istnienie instytucji inwestujących w nieruchomości, których akcje, udziały bądź obligacje są przedmiotem obrotu, powoduje ...
-
![TFI: sprzedaż i umorzenia VIII 2009]( "TFI: sprzedaż i umorzenia VIII 2009")
TFI: sprzedaż i umorzenia VIII 2009
... PLN co oznacza, że po raz kolejny został pobity rekord miesięcznej sprzedaży jednostek uczestnictwa liczonej od początku roku - wynika ze wspólnego raportu Analiz Online oraz Izby ... odkupieniami wynosiła odpowiednio +0,36 mld PLN oraz +0,26 mld PLN, ale warto odnotować, że seria napływów do omawianego segmentu trwa już nieprzerwanie od 4 miesięcy ...
-
![Rynki finansowe: czeka nas trudny 2010 rok?]( "Rynki finansowe: czeka nas trudny 2010 rok? [© denphumi - Fotolia.com]")
Rynki finansowe: czeka nas trudny 2010 rok?
... jeden z nielicznych krajów na świecie uniknęła ujemnego PKB. Na rynki wrócił dawno nie widziany optymizm. Inwestorzy z powrotem przystąpili do zakupu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. OFE odrobiło znaczną część strat przyszłych emerytów. Wreszcie minister Skarbu Państwa nie ukrywa zadowolenia z zakończonej sukcesem (dla spółki ...
-
![Indeks S&P 500 może wzrosnąć w 2010r. o 35%]( "Indeks S&P 500 może wzrosnąć w 2010r. o 35%")
Indeks S&P 500 może wzrosnąć w 2010r. o 35%
... Stąd też wiedza o tym, w którym kierunku poruszać się mogą kursy akcji notowane w Nowym Jorku, będzie z pewnością użyteczna także dla posiadaczy jednostek uczestnictwa w funduszach polskich akcji. Obecnie niemal codziennie bombardowani jesteśmy w mediach skrajnie różnymi prognozami stóp zwrotu najważniejszego indeksu amerykańskich akcji jakim jest ...
-
![Które fundusze obligacji na czas rosnących stóp?]( "Które fundusze obligacji na czas rosnących stóp?")
Które fundusze obligacji na czas rosnących stóp?
... dla funduszy dłużnych. Dzięki niskiej długoterminowej korelacji z rynkiem akcji poprawiają one stosunek oczekiwanego zysku do ryzyka całego portfela inwestycyjnego. Wartość jednostek uczestnictwa zmienia się pod wpływem zmian cen obligacji, które znajdują się w portfelu podmiotu. Dlatego aktywny inwestor, który spodziewa się wzrostu rynkowych ...
-
![Zmiany w tworzeniu zamkniętych funduszy inwestycyjnych]( "Zmiany w tworzeniu zamkniętych funduszy inwestycyjnych [© denphumi - Fotolia.com]")
Zmiany w tworzeniu zamkniętych funduszy inwestycyjnych
... środków pieniężnych zebranych w drodze publicznego lub niepublicznego proponowania nabycia jednostek uczestnictwa albo certyfikatów inwestycyjnych. Zatem jest on formą wspólnego ... łącznie co najmniej 2/3 ogólnej liczby certyfikatów inwestycyjnych danego funduszu. Warto także zwrócić uwagę, iż w celu zapewnienia ochrony osób fizycznych, nowelizacja ...
-
![Oszczędności w domu jak nieujawnione dochody: z 75% podatkiem?]( "Oszczędności w domu jak nieujawnione dochody: z 75% podatkiem? [© Fantasista - Fotolia.com]")
Oszczędności w domu jak nieujawnione dochody: z 75% podatkiem?
... faktycznie pieniądze posiadał ze źródeł opodatkowanych bądź wolnych od podatku. Warto też pamiętać, że pomimo tego, iż podatki przedawniają się po 5 latach, ... jako legalne źródło dochodu uznał natomiast środki uzyskane z tytułu umorzenia jednostek uczestnictwa w subfunduszu w kwocie prawie 37 tys. zł, które zostały umieszczone w systemie bankowym ...
-
![Oszczędzanie na emeryturę - ewentualność czy konieczność?]( "Oszczędzanie na emeryturę - ewentualność czy konieczność? [© Syda Productions - Fotolia.com]")
Oszczędzanie na emeryturę - ewentualność czy konieczność?
... na nich opartych? Ilość powierzonych pieniędzy funduszom rośnie mimo, że ostatni kryzys i dalsze związane z nim ryzyka ograniczyły skłonność do nabywania jednostek uczestnictwa. Na wzrost aktywów składa się głównie suma wpłat do funduszy niepublicznych. Przeciętny Polak nadal postrzega fundusze jako skomplikowane, specjalistyczne i trudne ...
-
![Podatek dochodowy od budynków: limit wyłączenia z opodatkowania]( "Podatek dochodowy od budynków: limit wyłączenia z opodatkowania [© hansenn - Fotolia.com]")
Podatek dochodowy od budynków: limit wyłączenia z opodatkowania
... b. praw głosu w organach kontrolnych, stanowiących lub zarządzających, lub c. udziałów lub praw do udziału w zyskach lub majątku lub ich ekspektatywy, w tym jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych, lub 2. faktyczną zdolność osoby fizycznej do wpływania na podejmowanie kluczowych decyzji gospodarczych przez osobę prawną lub jednostkę ...
-
![Koszty uzyskania przychodu przez spółki. Zmiany od 2023 roku]( "Koszty uzyskania przychodu przez spółki. Zmiany od 2023 roku [© apops - Fotolia.com]")
Koszty uzyskania przychodu przez spółki. Zmiany od 2023 roku
... z perspektywy przedsiębiorców kwestie, które wejdą w życie z początkiem 2023 roku. Warto je znać, aby zapobiec późniejszym problemom i nieprzyjemnym zaskoczeniom. W tym artykule ... do udziału w zyskach, stratach, lub majątku, lub ich ekspektatywy, w tym jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych faktyczną zdolność osoby fizycznej do ...
-
![Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2013 roku]( "Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2013 roku [© Magdziak Marcin - Fotolia.com]")
Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2013 roku
... jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych (o siedem mniej niż w 2012 r.). Według danych KNF w końcu 2013 roku lista podmiotów (innych niż prowadzące działalność maklerską), które posiadały zgodę organu nadzoru na sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa ...
-
![Rynek funduszy inwestycyjnych 2009]( "Rynek funduszy inwestycyjnych 2009")
Rynek funduszy inwestycyjnych 2009
... . Warto ... jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych. Do 12 stycznia 2009 r. zezwolenie takie uzyskały w sumie 152 banki, w tym 125 banków spółdzielczych i 27 banków w formie spółek akcyjnych. W związku z powyższym lista podmiotów, które posiadają zezwolenie na dystrybucję jednostek uczestnictwa ...
-
![Zyskowne lokowanie pieniędzy: śledź ceny]( "Zyskowne lokowanie pieniędzy: śledź ceny")
Zyskowne lokowanie pieniędzy: śledź ceny
... notowań oraz dochód z dywidendy, obligacje dają zarobić i na odsetkach i różnicach cen, w zależności od sytuacji na rynku. Warto zobaczyć jak w tych zmiennych czasach zachowują się ceny jednostek uczestnictwa funduszy obligacyjnych. Okazuje się, że te niedoceniane przez kilka lat fundusze mogą przynosić zyski porównywalne do ...
-
![Gdzie po fundusze?]( "Gdzie po fundusze?")
Gdzie po fundusze?
... dystrybutorem czyli miejscem, gdzie po raz pierwszy dokonana została wpłata na nabycie jednostek uczestnictwa. Każde kolejne zlecenie czy dyspozycja mogą być składane w różnych ... gdzie inwestować”. Uzyskają Państwo nowy punkt widzenia na to, gdzie warto kupować jednostki uczestnictwa (TFI, banki, supermarket). Ponadto autor przedstawi proces ...
-
![Fundusze inwestycyjne w pigułce]( "Fundusze inwestycyjne w pigułce [© ponsulak - Fotolia.com]")
Fundusze inwestycyjne w pigułce
... jednostek uczestnictwa już ją uwzględniają. Jak fundusz dobrze sobie radzi, to nawet jeśli pobiera wyższą niż konkurencja opłatę za zarządzanie, warto ...
-
![Inwestowanie w fundusze: co robić?]( "Inwestowanie w fundusze: co robić?")
Inwestowanie w fundusze: co robić?
... prospekcie informacyjnym). Warto też zauważyć, że przez cały czas poszukiwania nowej firmy zarządzającej, klienci zachowują możliwość umorzenia posiadanych jednostek (sprzedaż nowych jest wówczas wstrzymana). Czy fundusz może wstrzymać wypłatę środków? Tak, w ściśle określonej sytuacji fundusz może zawiesić odkupywanie jednostek uczestnictwa na dwa ...
-
![Fundusze TFI stawiają na bogatych]( "Fundusze TFI stawiają na bogatych")
Fundusze TFI stawiają na bogatych
... jednostek uczestnictwa. Z reguły kupując fundusze nie zwracamy na to uwagi – przyjmuje się, że jednostki uczestnictwa są sobie równe. Jednak nie zawsze. Niektóre fundusze mają po kilka typów jednostek ... reguły o 1 pkt. procentowy. Warto pamiętać o tym, gdy jesteśmy u progu kwoty inwestycji, za którą czekają nas niższe opłaty. Warto np. dołożyć nieco ...
-
![Komu jaki fundusz inwestycyjny]( "Komu jaki fundusz inwestycyjny")
Komu jaki fundusz inwestycyjny
... numerem infolinii lub na stronach www poszczególnych towarzystw. Warto również pomyśleć o dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Może to być rozłożenie ... jednostek i sam je nabyć w funduszu, do którego chce się przenieść. Należy pamiętać, że zarówno w jednym i drugim przypadku mamy do czynienie z transakcją odkupienia jednostek uczestnictwa ...
-
![Fundusz inwestycyjny czy ubezpieczenie?]( "Fundusz inwestycyjny czy ubezpieczenie?")
Fundusz inwestycyjny czy ubezpieczenie?
... jednostek uczestnictwa. Odkupienie – fachowe określenie wypłaty środków z funduszu. Oznacza odkupienie od uczestnika przez fundusz jednostek uczestnictwa, dokonywane przy umorzeniu jednostek lub konwersji. Uczestnik zleca odkupienie określając liczbę jednostek ...
-
![Polacy a fundusze inwestycyjne]( "Polacy a fundusze inwestycyjne [© Sergey Nivens - Fotolia.com]")
Polacy a fundusze inwestycyjne
... uczestnictwa w funduszach, 15% spośród tych, którzy kiedyś inwestowali w ten sposób swoje środki, ale obecnie nie posiadają jednostek uczestnictwa i zaledwie 3% spośród badanych, którzy nigdy w funduszach nie inwestowali. Wśród osób, które nigdy nie inwestowały w funduszach deklaracje dotyczące ewentualnego zakupu jednostek uczestnictwa ... Warto ...
-
![Fundusz mieszany lepiej zrobić samemu]( "Fundusz mieszany lepiej zrobić samemu [© Africa Studio - Fotolia.com]")
Fundusz mieszany lepiej zrobić samemu
... TFI, jakie trzeba by zapłacić przy zakupie jednostek uczestnictwa funduszu zrównoważonego za kwotę 10.000 zł, ... Warto też pamiętać, że powstrzymując nerwy na wodzy i dokonując zmian tylko po to, żeby zachować pierwotną strukturę portfela, zachwianą na skutek zmian cen poszczególnych jego składników, będziemy ponosić dodatkowe koszty. Część jednostek ...
-
![Fundusze w portfelu]( "Fundusze w portfelu")
Fundusze w portfelu
... się w inwestycjach. Dlaczego warto inwestować w fundusze inwestycyjne Udogodnienia podatkowe – lokowanie kapitału w funduszach inwestycyjnych przynosi inwestorom określone ułatwienia podatkowe. W odróżnieniu od lokat bankowych tzw. podatek Belki płacimy dopiero w momencie odkupienia jednostek uczestnictwa. W przypadku lokat bankowych ...
-
![500 zł na dziecko: 3 propozycje oszczędzania pieniędzy]( "500 zł na dziecko: 3 propozycje oszczędzania pieniędzy [© Andrey Popov - Fotolia.com]")
500 zł na dziecko: 3 propozycje oszczędzania pieniędzy
... powyższe kwoty w całości będą przeznaczone na zakup jednostek uczestnictwa. Stopy procentowe są stałe i zostały oszacowane na podstawie danych historycznych i prognoz. W przypadku inwestycji w fundusze inwestycyjne, stopy procentowe dodatkowo zostały skorygowane o koszty zarządzania. Warto również podkreślić, że finalny wynik powinien być również ...
-
![Rynki finansowe 4-8.02.08]( "Rynki finansowe 4-8.02.08")
Rynki finansowe 4-8.02.08
... w obliczu coraz gorszych danych gospodarczych. Warto jednak zauważyć, że z taką ... jednostek uczestnictwa sięgnęła 11,3 mld PLN. TFI SKOK w ramach promocji do 22 lutego nie pobiera opłat manipulacyjnych przy zakupie jednostek uczestnictwa zarządzanych przez nie funduszy. PKO Credit Suisse TFI od 11 lutego wznawia sprzedaż jednostek uczestnictwa ...
-
![Plan systematycznego oszczędzania: plusy i minusy]( "Plan systematycznego oszczędzania: plusy i minusy [© pogonici - Fotolia.com]")
Plan systematycznego oszczędzania: plusy i minusy
... stałą kwotę w równych odstępach czasu „wygładzeniu” ulega cena zakupu jednostek uczestnictwa danego funduszu (działa tzw. uśrednianie). Dzięki temu prawdopodobieństwo ... , często naliczane są dodatkowe opłaty, o których klienci zapominają. Na zakończenie warto wspomnieć, że plany systematycznego inwestowania są oferowane przez banki, towarzystwa ...
-
![Fundusze stabilnego wzrostu]( "Fundusze stabilnego wzrostu")
Fundusze stabilnego wzrostu
... uczestnictwa funduszu stabilnego wzrostu, zależy od polityki inwestycyjnej przyjętej przez fundusz, wyznaczającej wielkość ryzyka inwestycyjnego albo mówiąc wprost, zależy ona od rozkładu proporcji poszczególnych instrumentów w portfelu, o których mowa powyżej. Założenie stabilnego wzrostu sprawia, że cena jednostek uczestnictwa ...
-
![W co inwestować w 2009 roku?]( "W co inwestować w 2009 roku?")
W co inwestować w 2009 roku?
... strategia tzw. uśredniania cen. Mówiąc najprościej, polega ona na kupowaniu jednostek uczestnictwa różnych funduszy za określoną kwotę np. 500 zł co miesiąc. Wówczas w ... walczyć o nasze oszczędności. Reasumując temat lokat terminowych, w bieżącym roku warto zakładać lokaty krótkoterminowe, trzymiesięczne lub krótsze, o stałym oprocentowaniu. Nie ...
-
![Regularne inwestowanie zmniejsza ryzyko]( "Regularne inwestowanie zmniejsza ryzyko")
Regularne inwestowanie zmniejsza ryzyko
... ,3 proc.). Jednak nawet w przypadku najsłabszych funduszy, straty są ograniczone w porównaniu do faktycznego spadku wartości ich jednostek uczestnictwa, który wyniósł odpowiednio: 51,1 proc., 48,4 proc. i 56,3 proc. Warto zwrócić uwagę, że osoby, które systematycznie inwestowały w fundusz akcji przez ostatnie dwa lata – czyli mniej więcej ...
-
![Oszczędzanie na emeryturę: zadbaj o to sam]( "Oszczędzanie na emeryturę: zadbaj o to sam")
Oszczędzanie na emeryturę: zadbaj o to sam
... Są to np. DWS Zabezpieczenia Emerytalnego, Legg Mason Senior i Skarbiec III Filar. Warto zauważyć, że wszystkie trzy należą do tej samej kategorii – są ... opłatę dystrybucyjną i wynagrodzenie za zarządzanie. Pierwszą płaci się najczęściej przy zakupie jednostek uczestnictwa (rzadziej przy ich umarzaniu). Jest to koszt jednorazowy, który – w zależności ...
![Rynek hotelowy - początek bańki czy złoty interes? [© Freepik]](https://s3.egospodarka.pl/grafika2/hotele/Rynek-hotelowy-poczatek-banki-czy-zloty-interes-265352-50x33crop.jpg "Rynek hotelowy - początek bańki czy złoty interes? [© Freepik]")
Rynek hotelowy - początek bańki czy złoty interes?
